Wie Emotionen die finanziellen Zielsetzungen gefährden - und wie eine professionelle Finanzplanung gegensteuern kann

Finanzplanung ist Lebensplanung - World Financial Planning Day am 9. Oktober (Bild: FPSB)

Frankfurt am Main (pts022/25.09.2024/13:40) - Ob Altersvorsorge, finanzielle Absicherung oder Handeln an der Börse: Gefühle bestimmen maßgeblich unsere Entscheidungen - Besser beraten sind Verbraucher mit einem professionellen und rational agierenden Finanzplaner - der World Financial Planning Day am 9. Oktober vermittelt Finanzwissen und informiert über den Mehrwert einer langfristigen Finanzplanung.

Angst, Gier, Euphorie und Selbstüberschätzung - das sind nur einige Emotionen, die beim Thema Finanzen immer wieder auftauchen und den Zielen der Verbraucher im Wege stehen. Untersuchungen zeigen, dass das Repertoire an möglichen Denkfehlern und Fehlverhalten nach wie vor groß ist. "Insbesondere Privatanlegern fällt es in dieser komplexen Finanzwelt sehr schwer, den Überblick zu bewahren und sich nicht von ihren Gefühlen leiten zu lassen", sagt Prof. Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Um möglichst rational bei der Geldanlage zu agieren, empfiehlt Tilmes: "Die Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner kann den Blick des Verbrauchers entscheidend schärfen."

Eine kluge Diversifikation, Geduld und die Fähigkeit, aus Fehlern zu lernen, sind wesentliche Bausteine für eine erfolgreiche finanzielle Strategie. "Angesichts der herausfordernden Zeiten kann deshalb die Bedeutung der Zusammenarbeit mit einem gut ausgebildeten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professional, der einen ganzheitlichen Finanzplan entwickelt, gar nicht hoch genug eingeschätzt werden", betont der FPSB-Vorstand. Untersuchungen zeigen regelmäßig, dass es denjenigen, die mit einem Finanzplaner zusammenarbeiten, deutlich besser geht. Sie berichten von einer höheren Lebensqualität, haben mehr finanzielles Vertrauen und sind zufriedener mit ihrer finanziellen Situation.

Kurzfristiges Denken ist nur einer von vielen Fehlern

Denn Grundlage einer langfristigen finanziellen Strategieentwicklung sollte eine detaillierte Finanzplanung sein. Anleger machen jedoch häufig den Fehler, nur Meinungen für kurzfristige Zeiträume wie die nächsten sechs Monate einzuholen. "Dabei ist es viel wichtiger, wo man in zehn Jahren mit seinem Vermögen steht", sagt Prof. Tilmes. Das kurzfristige Denken ist jedoch nur einer von vielen Fehlern, die Anleger und Verbraucher regelmäßig begehen. Ein möglicher Grund: Fehlendes oder mangelhaftes Wissen rund um das Thema Geldanlage und die finanzielle Absicherung.

Um finanzielle Wissenslücken aufzudecken und auf die herausragende Bedeutung einer professionellen Finanzplanung hinzuweisen, findet im Rahmen der alljährlichen World Investor Week am Mittwoch, den 9. Oktober, der World Financial Planning Day statt. Er wird vom Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB Ltd.) organisiert, dem internationalen Dachverband der CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®, zu dem auch der FPSB Deutschland gehört.

Finanzbildung ist alternativlos

Das Motto des mittlerweile 8. Welttages der Finanzplanung lautet diesmal: "Live your today. Plan your tomorrow." "Das Engagement für mehr Finanzwissen und eine qualitativ bessere Finanzberatung im Kundeninteresse zählt zu den Hauptzielen des FPSB Deutschland", betont Prof. Tilmes. "Schließlich ist Finanzbildung keine Option, sondern eine unerlässliche Notwendigkeit."

Statt sich alleine mit seinen Finanzen auseinanderzusetzen oder sich nur kurzfristig auf die Wertpapieranlage zu konzentrieren, ist es sinnvoller, einen unabhängigen und professionellen Finanzplaner zu Rate zu ziehen. Gut beraten sind Anleger, die die Dienste der vom FPSB Deutschland zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®-Professionals (CFP®) in Anspruch nehmen. Die Professionals sind aufgrund ihrer hervorragenden Ausbildung in der Lage, die gesamte finanzielle Situation des Anlegers zu überblicken und entsprechend rational darauf zu reagieren.

Save the date

Am 30.10.2024 lädt der FPSB Deutschland zu einem virtuellen Presse-Round-Table ein. Unter der Moderation von Anne Connelly, Gründerin des Karrierenetzwerkes "Fondsfrauen" sowie dem Finanzportal "herMoney", informieren und diskutieren Expert:innen und erfahrene Finanzplaner:innen über finanzielle Trends und Vorsorgemöglichkeiten speziell für Frauen. Der Titel des bereits zum vierten Mal stattfindenden Round-Tables lautet diesmal: "Verliebt, verheiratet, verrechnet? So bewahren Frauen in jeder Lebensphase ihre finanzielle Unabhängigkeit".

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